Od początku 2025 r. Banki państwowe Ukrainy, w tym Oschadbank, zintensyfikowały procedury monitorowania finansowego. W związku z tym wzrosła liczba przypadków blokowania kart bankowych i kont, co było zaskoczeniem dla wielu klientów.
Bank podkreśla, że nie chodzi o niepowodzenia techniczne lub sankcje masowe - planowaną i obowiązkową procedurą spełniającą wymogi obecnego przepisów, szczególnie w warunkach stanu wojennego.
Bank wyjaśnił, że podstawą blokowania są transakcje, które nie odpowiadają typowym zachowaniu finansowym klienta. Wśród następujących sytuacji: nagły wzrost liczby transakcji finansowych; Regularne transfery z wielu różnych wysyłek; ciągłe przenoszenie funduszy do tego samego odbiorcy; Wykonanie dużych sum w gotówce poprzez terminale; wydatki przekraczające zadeklarowane dochody. Takie działania mogą wskazywać na możliwe pranie lub inne naruszenia, więc bank tymczasowo blokuje konto - przed zakończeniem czeku.
Jednym z największych roszczeń klientów jest czas trwania procedury. Na oficjalnej stronie banku na Facebooku jeden z użytkowników narzekał: Konto zostało zablokowane w maju, a nawet po przesłaniu wszystkich dokumentów przez ponad 6 tygodni bez żadnych informacji zwrotnych. Bank odpowiedział, że warunki nie są regulowane przez prawo, a każde odwołanie jest rozważane indywidualnie. Jeśli klient podaje dodatkowe dokumenty, czek może być jeszcze bardziej opóźniony.
Jeśli masz do czynienia z blokadą, Savings Bank zaleca: skontaktować się z oficjalnymi kanałami pomocy technicznej; ponownie klaryfikuj status rozważania, określając nazwę i numer telefonu; Przygotuj dokumenty potwierdzające pochodzenie funduszy (certyfikat z pracy, deklaracja, wpływy itp.). Monitorowanie finansowe, pomimo dyskomfortu dla klientów indywidualnych, jest niezbędnym narzędziem do przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowania terroryzmu i innych przestępstw finansowych. W warunkach wojny kontrola obrotu stała się jeszcze silniejsza. Banki, w tym Oschadbank, są zobowiązane do sprawdzenia podejrzanych transakcji w celu ochrony gospodarki narodowej i bezpieczeństwa kraju.
Jeśli często otrzymujesz lub wysyłasz duże kwoty - przygotuj się na potwierdzenie legalności funduszy. Pomoże to uniknąć niepotrzebnych opóźnień i problemów. Obserwuj regularnie z banku i nie ignoruj zapytania o potwierdzenie transakcji.
