За последние несколько недель украинцы столкнулись с новыми ограничениями на банковские счета. Многие отмечают, что банки начали блокировать карты из -за подозрительных операций, и в случае даже минимального подозрения в нарушении закона финансовые учреждения могут закрыть счет, не раскрывая причину.
С 1 февраля этого года в Украине было введено ограничение на переводы карт - в Украине было введено не более 150 тысяч гривнистов в месяц. Это ограничение стало частью борьбы с выводом через счета частных лиц, а также предотвращение использования банковских карт для незаконных финансовых операций.
Одной из основных причин введения таких ограничений было укрепление финансового мониторинга. Теперь банки тщательно следят за всеми подозрительными операциями, и по подозрению в нарушении закона может блокировать счет без предупреждения.
Подозрительные транзакции включают передачу средств на учетные записи, которые не соответствуют обычному финансовому поведенческому профилю клиента. Если операция выглядит необычной или нарушает правила, банк может заблокировать счет, даже если клиент не нарушил закон. Причины блокировки могут быть разными, но чаще всего это попытка снять средства через так называемые «падения».
Drop - это люди, которые продают свои банковские карты для снятия средств. Эти люди часто участвуют в схемах казино или на других онлайн -платформах, где карты используются для проведения финансовых транзакций, которые являются незаконными или подозрительными.
Согласно правительственным источникам, одной из основных причин введения ограничений на переводы было то, что некоторые украинцы используют свои карты для снятия денег через онлайн -казино без участия в самой игре. Владельцы карт, называемые «Drops», получают средства, которые якобы не связаны с реальными ставками, и тогда эти средства получаются через другие каналы.
Это приводит к большим убыткам для государственного бюджета, поскольку неизвестно, сколько денег не выполняется с помощью налогов. По мнению правительственных чиновников, только в 2024 году 5,5 млрд. США было поднято меньше, чем ожидалось, посредством схем с падениями.
Хотя многие учетные записи заблокированы с подозрительными картами, важно знать, как избежать блокировки или, по крайней мере, попытаться вернуть доступ к учетной записи. Вот несколько советов:
-
Регулярность финансовых транзакций : постарайтесь не делать чрезвычайно большие переводы, если они не соответствуют вашему обычному финансовому профилю. Например, если вы обычно переводите суммы до 10 тысяч гривнистов и внезапно переводите 100 тысяч, это может подозрительно относиться к банку.
-
Объяснение источника : если на ваш счет приходят большие суммы, убедитесь, что вы можете объяснить их источник, особенно если это деньги, полученные через онлайн-казино или другие нестандартные источники.
-
Соответствие ограничениям перевода : с учетом новых ограничений по переводу, постарайтесь не превышать ограничения, обозначенные банками, чтобы избежать подозрений.
-
Понимание банковской политики : встретите политику вашего банка по финансовым операциям. Это поможет вам сохранить контроль над вашими финансами и своевременно определить потенциальные проблемы.
Поразительный пример того, как банк может заблокировать счет, является гражданским делом, рассмотренное районным судом Печерски Киев. Один из клиентов подал в суд на банк, требуя разблокировать счет, на котором была получена его зарплата. Однако, как выяснилось, клиент получил более 663 тысяч хривнистов из онлайн -казино в течение нескольких месяцев и не смог объяснить источники этих средств. Суд согласился с тем, что банк имел право блокировать счет, даже если истец не был обвинен в отмывании денег.
