1 февраля в Украине вступили новые правила финансового мониторинга, которые предусматривают ограничения карты -риска. Это является частью усилий правительства по борьбе с мошенничеством, незаконными операциями и финансированием преступной деятельности, такой как торговля наркотиками и терроризм. Тем не менее, инновации подняли много вопросов среди граждан, включая пенсионеров, поскольку банки имели право связываться с клиентами и проверить происхождение средств, поступающих на их карты.
По словам Данило Хетмантева, заместитель народа и председатель комитета Верховны Рады по финансам, проверке и ограничениям будет касаться всех граждан без исключения, включая пенсионеров. Если пенсионер получает средства, которые не соответствуют сумме его пенсии или выглядят подозрительно, банк может спросить об их происхождении. В этом случае пенсионер сможет подтвердить законность своих средств с помощью документов, и если все будет в порядке, предел будет удален. Однако, если обнаружены необычные или аномальные транзакции, банк может переоценить. Депутат народа отметил, что это не «репрессивная мера» и не нацелен на борьбу с обычными людьми. Вместо этого это является частью международных усилий по снижению финансовых рисков и борьбе с незаконными сделками. Тем не менее, критики утверждают, что такие действия могут нарушать права граждан, особенно тех, кто не может постоянно подтверждать источники своих средств.
Согласно меморандуму, подписанному Национальным банком Украины и 44 банками страны, клиенты будут разделены на три группы по риску. Низкие и средние группы рисков: ограничения для переводов будут составлять 100-150 тысяч uah. Группа высокого риска: ограничения будут ограничены 50 тысячами ат. Это означает, что люди, которые попадают в группу высокого риска, будут иметь меньшие ограничения на передачу карт, что может повлиять на их финансовые транзакции.
Данило Гетмантев подчеркнул, что Украина стремится подойти к цивилизованным финансовым стандартам, которые давно существовали в других странах. Тем не менее, введение таких ограничений может привести к обсуждениям по вопросам осуществимости инспекций, особенно для пенсионеров и лиц, у которых нет стабильного дохода, кроме пенсий.
