С 1 февраля 2025 года в Украине вводятся новые ограничения на денежные переводы, охватывающие 44 банка и две платежные системы. Эти ограничения являются частью инициативы, направленной на борьбу с мошенничеством в финансовой сфере и привлечение украинского рынка платежей в европейские стандарты.
По словам Сергия Наумова, председателя Совета по сберегательному банку, изменения основаны на меморандуме о обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Документ был подписан в декабре прошлого года ключевыми финансовыми учреждениями страны. Основная цель - обеспечить безопасность и прозрачность финансовых операций, а также минимизировать мошеннические схемы с использованием платежных систем.
Отныне банки, которые подписали меморандум, обязаны внедрить стандартизированные подходы к финансовому мониторинге. Это означает, что в отсутствие документированного дохода от клиента банк будет вынужден установить ограничения на финансовые операции, такие как переводы с использованием P2R или IBAN.
Согласно новым правилам, максимальная сумма, которая может быть отправлена на другие счета в течение месяца, будет зависеть от уровня риска, на который классифицируется клиент. Такие ограничения будут варьироваться:
- Высокий риск - 50 000 фунтов в месяц.
- Средний и низкий риск - до 150 000 долларов США в месяц (с 1 февраля 2025 года), а с 1 июня 2025 года лимит уменьшится до 100 000 фунтов стерлингов в месяц.
