Лимит на наличные платежи в ЕС установлен на уровне 10 тысяч евро и торговцы предметами роскоши обязаны проводить проверку клиентов. Совет ЕС и парламент сообщили о финализации соглашения о новом пакете мер по борьбе с отмыванием денег. Теперь на территории ЕС установлен максимальный лимит для наличных платежей в размере 10 000 евро, а страны-члены имеют возможность снижать этот предел по желанию. Лица, совершающие операции с наличными деньгами от 3 000 до 10 000 евро, должны быть идентифицированы и подтверждены.
Согласно предварительному соглашению, субъекты финансового мониторинга должны определять лиц, регулярно осуществляющих операции с наличными в указанном диапазоне сумм, то есть от 3 000 до 10 000 евро. Обязаны также проводить идентификацию и подтверждение личности клиентов-торговцев предметами роскоши и продавцов криптовалют.
Новое соглашение расширяет список субъектов финансового мониторинга, включая поставщиков услуг криптоактивов (CASP). Они должны проводить комплексную проверку клиентов при совершении транзакций на сумму 1000 и более евро. Также вводятся меры по снижению рисков, связанных с транзакциями с автономными кошельками.
Под новыми правилами, обязанности по комплексной проверке клиентов и отчетности расширяются на торговцев предметами роскоши, такими как драгоценные металлы, драгоценные камни, ювелиры, часовщики, продавцов роскошных автомобилей, самолетов, яхт и предметов культурного назначения. Новое соглашение также признает футбольный сектор объектом высокого риска и расширяет список обязательных лиц на профессиональные футбольные клубы и агентов.
Ожидается, что закон будет официально одобрен Европейским парламентом и странами ЕС.
