Narodowy Bank Ukrainy (NBU) stwierdził, że usługa kryptowaluty bitcapital nielegalnie udzielała pożyczek Ukraińcom, maskowając je pod pożyczkami w kryptoaktykach. Zgłoszono to usługa prasowa regulatora.
Według NBU firma formalnie zaoferowała pożyczki do USDT (kryptowaluta związana z dolara), ale faktycznie udzieliła pożyczek w UAH. W ten sposób Bitcapital opowiedział się nad obecnymi normami legislacyjnymi i mechanizmami regulacyjnymi działającymi na rynku finansowym Ukrainy.
Regulator otrzymał ponad 700 skarg od obywateli, którzy korzystali z usług bitcapital. W swoich apelacjach konsumenci zgłaszali wysokie stopy procentowe, nielegalne opłaty za pożyczki, nieprzezroczyste warunki umów i agresywne polityki pobierania długów. Szczególnie wrażliwe byli obywatele i żołnierzy w niekorzystnej sytuacji społecznej, którzy odmówili firmie uprawnień dostarczonych przez prawo i zastosowali sztywne metody obowiązkowego gromadzenia długów.
NBU podkreśla, że zgodnie z Konstytucją Ukrainy, Kodeksu cywilnego i przepisami dotyczącymi usług płatniczych oraz transakcji walutowych i walutowych jedyną legalną płatnością na Ukrainie jest Hryvnia. Jednocześnie przepisy dotyczące aktywów wirtualnych jest nadal na etapie rozwoju.
Podczas kontroli NBU znalazł szereg naruszeń systemowych przez bitcapital, w tym:
- przeszacowanie maksymalnej dziennej stopy procentowej;
- niezgodność z zasadami ochrony konsumentów dotyczących warunków umów i ujawnienia pełnej wartości pożyczki;
- Informacje krycia i wprowadzenie klientów;
- Brak obowiązkowych informacji na temat warunków pożyczek na stronie internetowej.
Narodowy Bank Ukrainy wzywa obywateli do zachowania ostrożności podczas korzystania z platform internetowych, zwłaszcza osób pracujących z kryptowalutami. NBU przypomina również, że Tether (USDT) jest kryptowalutą stabilcoinową dołączoną do waluty Fiat, w tym przypadku do dolara amerykańskiego.
Regulator nadal monitoruje takie usługi i podejmie środki w celu ochrony praw finansowych obywateli ukraińskiej.
