Na Ukrainie największe banki przygotowują się do nakładania surowszych ograniczeń na przeniesienie funduszy dla klientów o niepotwierdzonych źródłach dochodów. Zgodnie z memorandum planowanym dzisiaj podpisanie, limit tłumaczeń spadnie z UAH o 150 tysięcy do 50 tysięcy hryvnias miesięcznie dla „ryzykownych” klientów. Ta innowacja ma na celu wzmocnienie kontroli nad transakcjami finansowymi i walka z gospodarką cieni.
Zgodnie z informacjami memorandum zapewnia ograniczenia, które rozciągają się na:
- Transfery z karty do karty;
- Transfer do szczegółów iban;
- Wszystkie konta klientów otworzyły się z bankiem, niezależnie od waluty (Hryvnia lub waluta obca).
W przypadku klientów o potwierdzonych źródłach dochodów limity pozostaną większe, ale przez resztę stopniowo nakłada nowe ograniczenia:
- 150 tysięcy hryvnias miesięcznie od 1 lutego 2025 r.;
- 100 tysięcy hryvnias miesięcznie od 1 czerwca 2025 r.
W przypadku klientów wysokiego ryzyka maksymalny limit wyniesie 50 tysięcy hryvnias miesięcznie.
Sygnatariusze memorandum twierdzą, że środki te są skierowane do:
- Wzmocnienie monitorowania finansowego w ramach integracji europejskiej;
- Zwalczanie gospodarki cienia;
- Przeciwdziałanie nielegalnym działaniom związanym z korzystaniem z kont bankowych za pomocą „kropli” (osoby, które pozwalają korzystać z rachunków dla nielegalnych transferów).
Narodowy Bank Ukrainy wprowadził już ograniczenia dotyczące transferu kart na kartę od października 2024 r., Ale inicjatywy nowych banków są jeszcze trudniejsze. Oprócz walki z spadkami oczekuje się, że środki te pomogą zwiększyć przejrzystość transakcji finansowych i zmniejszyć zakres uchylania się od podatków.
Jednocześnie eksperci zauważają, że takie ograniczenia mogą wpływać na zwykłych klientów, zwłaszcza tych, którzy pracują w sektorze małych firm lub otrzymują dochody z zagranicy. Banki będą musiały wziąć pod uwagę równowagę między potrzebą wzmocnienia kontroli i zapewnienia komfortowych warunków dla swoich klientów.
