In den letzten Wochen wurden die Ukrainer mit neuen Beschränkungen auf Bankkonten konfrontiert. Viele haben festgestellt, dass die Banken aufgrund verdächtiger Geschäftstätigkeiten begonnen haben, Karten zu blockieren, und im Falle eines minimalen Verdachts, das Gesetz zu verstoßen, können Finanzinstitute das Konto schließen, ohne die Sache zu enthüllen.
Ab dem 1. Februar dieses Jahres wurde in der Ukraine eine Einschränkung der Kartenübertragungen eingeführt. Diese Einschränkung ist Teil des Kampfes gegen den Rückzug durch die Konten von Einzelpersonen geworden und verhindert die Verwendung von Bankkarten für illegale Finanztransaktionen.
Einer der Hauptgründe für die Einführung solcher Beschränkungen war die Stärkung der Finanzüberwachung. Banken überwachen jetzt sorgfältig alle verdächtigen Operationen, und der Verdacht auf Verstöße gegen das Gesetz kann das Konto ohne Vorwarnung blockieren.
Verdächtige Transaktionen umfassen das Übertragen von Geldern auf Konten, die dem üblichen finanziellen Verhaltensprofil des Kunden nicht entsprechen. Wenn die Operation wie ungewöhnlich aussieht oder gegen die Regeln verstößt, kann die Bank das Konto blockieren, auch wenn der Mandant das Gesetz nicht verletzt hat. Die Ursachen des Schlosses können unterschiedlich sein, aber meistens ist es ein Versuch, Mittel durch die sogenannten "Tropfen" abzuheben.
Drop ist Leute, die ihre Bankkarten verkaufen, um Geld abzuheben. Diese Personen nehmen häufig an Casino -Systemen oder anderen Online -Plattformen teil, auf denen Karten zur Durchführung von illegal oder misstrauischen Finanztransaktionen verwendet werden.
Laut staatlichen Quellen war einer der Hauptgründe für die Einführung von Überweisungsbeschränkungen, dass einige Ukrainer ihre Karten verwenden, um Geld über Online -Casinos abzuheben, ohne am Spiel selbst teilzunehmen. Kartenbesitzer, die als "Drops" bezeichnet werden, erhalten Mittel, die angeblich nicht mit realen Preisen zusammenhängen, und dann werden diese Mittel über andere Kanäle abgeleitet.
Dies führt zu schweren Verlusten für den Staatshaushalt, da nicht bekannt ist, wie viel Geld nicht durch Steuern ausgeführt wird. Laut Regierungsbeamten wurden allein im Jahr 2024 die UAH 5,5 Milliarden durch Systeme mit Tropfen weniger als erwartet angehoben als erwartet.
Obwohl viele Konten durch verdächtige Kartenaktivitäten blockiert werden, ist es wichtig zu wissen, wie das Sperren vermieden werden oder zumindest versuchen, den Zugriff auf das Konto zurückzugeben. Hier sind einige Tipps:
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Regelmäßigkeit der Finanztransaktionen : Versuchen Sie, keine extrem großen Übertragungen durchzuführen, wenn sie nicht Ihrem üblichen Finanzprofil entsprechen. Wenn Sie beispielsweise normalerweise die Beträge von bis zu 10.000 Hryvnias übertragen und plötzlich 100.000 übertragen, kann dies der Bank misstrauisch sein.
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Erläuterung der Quelle : Wenn große Beträge auf Ihr Konto eingehen, stellen Sie sicher, dass Sie ihre Quelle erklären können, insbesondere wenn es sich um Geld handelt, das durch Online-Casinos oder andere nicht standardmäßige Quellen erhalten wird.
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Einhaltung von Übersetzungsbeschränkungen : Versuchen Sie, die von den Banken festgelegten Grenzen nicht zu überschreiten, um den Verdacht zu vermeiden, nicht zu überschreiten.
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Verständnis der Bankpolitik : Erfüllen Sie die Richtlinien Ihrer Bank zu Finanztransaktionen. Auf diese Weise können Sie die Kontrolle über Ihre Finanzen behalten und potenzielle Probleme rechtzeitig erkennen.
Ein auffälliges Beispiel dafür, wie eine Bank das Konto blockieren kann, ist ein Zivilverfahren, das vom Bezirksgericht von Pechersk von Kiew berücksichtigt wird. Einer der Kunden verklagte die Bank und forderte, das Konto, auf dem sein Gehalt eingegangen war, freizuschalten. Wie sich herausstellte, erhielt der Kunde innerhalb weniger Monate mehr als 663.000 Hryvnias von Online -Casinos und konnte die Quellen dieser Fonds nicht erklären. Das Gericht stimmte zu, dass die Bank das Recht hatte, das Konto zu blockieren, auch wenn der Kläger nicht wegen Geldwäsche angeklagt wurde.
