Die National Bank of Ukraine (NBU) stellte fest, dass der Kryptowährungsdienst von Bitcapital illegal Kredite an Ukrainer zur Verfügung stellte und sie unter Darlehen in Kryptoaktiken maskiert. Dies wurde vom Pressendienst der Regulierungsbehörde gemeldet.
Nach Angaben der NBU bot das Unternehmen formell Kredite an USDT an (Kryptowährung, die mit dem Dollar gebunden ist), aber tatsächlich Kredite in UAH. Auf diese Weise ging Bitcapital um die aktuellen gesetzgeberischen Normen und regulatorischen Mechanismen, die auf dem Finanzmarkt der Ukraine tätig waren.
Die Aufsichtsbehörde erhielt mehr als 700 Beschwerden von Bürgern, die Bitcapital Services nutzten. In ihren Berufungen meldeten die Verbraucher über hohe Zinssätze, illegale Anklagen für Darlehen, undurchsichtige Verträge und aggressive Inkassopolitik. Besonders gefährdet waren sozial benachteiligte Bürger und Soldaten, die das Unternehmen mit den gesetzlich vorgeschriebenen Privilegien verweigerten und strenge Methoden zur Erkennung von obligatorischen Inkassos verwendeten.
Die NBU betont, dass gemäß der Verfassung der Ukraine, des Bürgerlichen Gesetzbuchs und der Gesetze zu Zahlungsdiensten sowie Währungs- und Währungsgeschäften die einzige rechtliche Zahlung in der Ukraine die Hryvnia ist. Gleichzeitig befindet sich die Gesetzgebung zu virtuellen Vermögenswerten noch in der Entwicklungsphase.
Während der Inspektion fand die NBU eine Reihe systemischer Verstöße nach Bitcapital, darunter:
- Überschätzung des maximalen täglichen Zinssatzes;
- Nichteinhaltung der Verbraucherschutzregeln zu den Bestimmungen von Verträgen und Offenlegung des vollen Wertes des Darlehens;
- Information Opazität und Kundeneinführung;
- Mangelnde obligatorische Informationen zu den Kredite auf der Website.
Die National Bank of Ukraine fordert die Bürger auf, bei der Verwendung von Online -Plattformen vorsichtig zu sein, insbesondere diejenigen, die mit Kryptowährungen arbeiten. Die NBU erinnert auch daran, dass Tether (USDT) eine Stablcoin -Kryptowährung ist, die der Fiat -Währung in diesem Fall an den US -Dollar angeschlossen ist.
Die Regulierungsbehörde überwacht weiterhin solche Dienstleistungen und wird Maßnahmen zum Schutz der finanziellen Rechte der ukrainischen Staatsbürger ergreifen.
