Limit płatności gotówkowych w UE jest ustalany na poziomie 10 tysięcy euro, a kupcy są zobowiązani do przeprowadzenia czeku klienta. Rada UE i parlament zgłosiły finalizację umowy w sprawie nowego pakietu środków w celu zwalczania prania pieniędzy. Odtąd UE ma maksymalny limit płatności gotówkowych wynoszący 10 000 euro, a państwa członkowskie mają możliwość zmniejszenia tego limitu woli. Osoby przeprowadzające transakcje gotówkowe z 3000 do 10 000 euro muszą zostać zidentyfikowane i potwierdzone.
Zgodnie z poprzednią umową podmioty monitorujące finansowe powinny zidentyfikować osoby, które regularnie przeprowadzają transakcje gotówkowe w określonych kwotach, tj. Od 3000 do 10 000 euro. Są również zobowiązani do identyfikacji i potwierdzenia osoby klientów sprzedawców handlowych i sprzedawców kryptowalut.
Nowa umowa rozszerza listę podmiotów monitorujących finansowe, w tym kryptoaktywni dostawcy usług (CASP). Powinny przeprowadzić kompleksową kontrolę klientów, gdy transakcje o wartości 1000 euro lub więcej. Istnieją również środki mające na celu zmniejszenie ryzyka związanego z transakcjami z autonomicznymi portfelami.
Zgodnie z nowymi zasadami kompleksowe obowiązki klientów i sprawozdawcze są rozszerzane na luksusowe handlowców, takich jak metale szlachetne, kamienie szlachetne, jubilery, zegarki, a także sprzedawcy luksusowych samochodów, samolotów, jachtów i przedmiotów kulturalnych. Nowa umowa uznaje również sektor piłkarski za obiekt wysokiego ryzyka i rozszerza listę obowiązkowych osób na profesjonalne kluby piłkarskie i agentów.
Oczekuje się, że prawo zostanie oficjalnie zatwierdzone przez Parlament Europejski i kraje UE.
