АО Коминбанк: обслуживание рынка теневых азартных игр и "российский след"

Украинское АО "Коммерческий индустриальный банк" (ComInBank), конечным бенефициаром которого является крымский бизнесмен с российским паспортом Евгений Казьмин, занял место IBOX Банка на рынке обслуживания теневых азартных игр.

О том, какую роль Коминбанк выполняет в схеме легализации средств игорного бизнеса, в расследовании 360UA.NEWS

Помимо обслуживания транзакций мискодовых соглашений подпольных интернет-казино, деятельность ComInBank может включать еще одну схему – введение в Украину средств для финансирования спецпроектов РФ, через выигрыши в онлайн-казино. Следует отметить, что такие схемы практически невозможно отследить, в отличие от операций с криптовалютами, которые довольно часто блокируются при подозрении в финансировании терроризма или связей с РФ.

Учитывая российский бекграунд конечного бенефициара Коминбанка Евгения Казьмина и регулярные штрафы Нацбанка за нарушение правил финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма вероятность участия банковского учреждения в таких оборотах.

Как сообщает наш источник в Службе безопасности Украины на условиях анонимности, финансирование подрывной деятельности агентов РФ на территории нашего государства происходит несколькими способами. Первый, когда небольшие суммы переводят исполнителю непосредственно на его банковскую карту, используется для работы с "малоценными" агентами, например, передающими координаты объектов критической инфраструктуры. Такие платежи в комплексе с контактом по мессенджеру легко отследить с помощью определенных алгоритмов. Второй – оплата с помощью криптовалюта, используется ФСБ для агентов уровнем выше, которых будет труднее "заменить" в случае раскрытия. К этой категории можно отнести политтехнологов и медийщиков, которые согласились на сотрудничество с врагом. Но операции с криптовалютами "условно конфиденциальные" и также отслеживаются, хотя сделать это гораздо труднее.

Но в случае необходимости финансирования проведения спецопераций ГРУ РФ или масштабных спецопераций по дестабилизации обстановки (например митинги, акции неповиновения, коррумпирование ТОПовых чиновников и т.д.) используются другие методы, отследить которые практически невозможно. К таким методам можно отнести привлечение банковских учреждений для перевода значительных сумм, в том числе через теневой рынок азартных игр с использованием схемы мискодинга. Такого рода сделки может выявить только Нацбанк, используя инструменты финансового мониторинга.

Так в сентябре Национальный банк оштрафовал Коминбанк на максимально возможную сумму штрафа - 135,15 млн грн. Санкции были наложены за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. Согласно официальному сообщению Нацбанка, среди нарушений, в частности, необеспечение функционирования надлежащей системы управления рисками, неприменение в своей деятельности риск-ориентированного подхода и непринятие надлежащих мер с целью минимизации рисков. Кроме того, регулятор обвинил ComInBank в предоставлении недостоверной информации по запросам относительно выполнения банком требований законодательства в сфере финмониторинга и информации о валютных операциях с ошибками, а также ненадлежащей верификацией плательщика.

Следует отметить, что регулятор ранее предупреждал Коминбанк о нарушениях, наложив штраф в размере 10,45 млн грн за нарушение правил финмониторинга и приказал выявленные нарушения исправить. Но, похоже, владельцам банка выгоднее платить штрафы, чем работать в правовом поле. Здесь следует упомянуть, что «Коминбанк» ранее засветился в масштабном расследовании Бюро экономической безопасности и СБУ в конце прошлого года.

«Происходит документирование противоправной деятельности должностных лиц субъектов хозяйствования, которые с целью уклонения от уплаты налогов создали ряд веб-сайтов двойников, на которых ведется незаконная хозяйственная деятельность в виде онлайн-бизнеса, без уплаты налога на прибыль, НДФЛ и военного сбора. По имеющейся информации, ориентировочный ежемесячный объем теневых операций может достигать 12 млрд. грн. Это, в свою очередь, может составить 2 млрд грн не уплаченных налогов», – говорилось в официальном заявлении БЭБ.

Следствие установило, что с целью прикрытия противоправной деятельности, по предварительному сговору с должностными лицами банковских учреждений Украины и финансовых компаний как резидентов, так и нерезидентов, группа лиц использовала реквизиты 80 субъектов хозяйствования с признаками фиктивности.

В целях обеспечения проведения незаконных финансовых операций, их мискондинга и избегания первичного финансового мониторинга фактические владельцы указанных компаний вступили в преступный сговор с должностными лицами банков.

Мискодинг – манипуляция с кодировкой, когда вместо четырехзначного кода платежа 7995, относящегося к азартным играм, указывался любой другой. Таким образом, ставки на спорт или платежи в онлайн-казино в банках проходили как плата за видеоигры, покупки цветов и т.д. Или же, с другой стороны, банк, получив деньги от игорного бизнеса на выплату выигрыша игроку, отправляет его под кодом также совсем другой отрасли или даже проводя его как обычный перевод с карты на карту.

По данным ряда СМИ, в Коминбанке транзакции по коду 7994 – покупка видеоигр – за последние полтора-два года составляли 90% общего объема, что по мнению экспертов составляет более 120 млрд. грн.

Упомянутый выше iBox банк, который вместе с Коминбанком обслуживал теневые схемы дельцов игорного бизнеса, по данным следствия, ежегодно зарабатывал на азартном схематозе более 2,5 млрд грн. Логично, что бенефициар Коминбанка готов заплатить и 135 миллионов штрафов, и все равно останется в огромном плюсе. Поэтому положить конец махинациям возможно только отозвав лицензию финансового учреждения, с последующим уголовным преследованием его владельца.

А с собственником "Коммерческого индустриального банка" все очень интересно.

С конца 2016 года Коминбанк контролирует британский подданный Стефан Пол Пинтер ( по состоянию на 8 марта 2023 года у него было 94,86% акций банка, еще 5,14% принадлежат председателю правления финучреждения Татьяне Путинцевой). Согласно официальной легенде, британский инвестор приобрел ComInBank за $5 млн у крупного крымского торговца металлоломом Евгения Казьмина в 2016 году.

Как писало издание Neweurope , Стефан Пол Пинтер является партнером-основателем, генеральным директором и главным инвестиционным директором GML International Limited, компании, основанной в 1983 году для предоставления корпоративных и государственных консультаций, сбора и реструктуризации долгов, конвертации долгов и крупных инвестиций в рынки развиваются. Позже фирма расширила свою деятельность, включив в нее создание и структурирование новых источников финансирования для банков, компаний и правительств развивающихся стран на международных рынках синдицированных кредитов, облигаций и торгового финансирования.

В 1996 году GML запустила свой первый инвестиционный фонд, за которым последовала серия фондов для кредитования развивающихся рынков, представительства в Киеве, Москве, Генуе, Тбилиси, Стамбуле, Алматы, Бухаресте и Белграде. В 2007 году консалтинговое и управленческое направления были выделены в отдельную структуру GML Capital LLP. GML International Limited выступает управляющим членом GML Capital LLP. Конечным бенефициаром обеих компаний в британском реестре указан Стефан Пол Пинтер.

Собственно, входящая в ее структуру GML International Limited и GML Capital LLP являются источниками дохода Стефана Пинтера. И если вникнуть в финотчетность этих компаний (можно ознакомиться здесь и здесь ), то возникнет подозрение, что эти «предприятия» вряд ли могли сгенерировать для своего бенефициара капитал для покупки Коминбанка в 2016 году. Ведь их годовая чистая прибыль измерялась вовсе не в миллионах, а в сотнях тысяч фунтов стерлингов. То есть решимся осторожно предположить, что в этой истории Стефан Пол Пинтер выступает «фунтом».

Кто тогда купил Коминбанк у Евгения Казьмина? Анализ фактов показывает, что покупателем является сам Евгений Казьмин.

Напомним, что ComInBank долгое время принадлежал главе концерна ЕДАПС Юрию Сидоренко . В 2015 году крымский бизнесмен Евгений Казьмин договорился с Сидоренко о покупке банка за 4,2 млн. долларов. С этого момента ComInBank погряз в скандалах и уголовных делах. Бывший глава службы безопасности ComInBank Анатолий Мазур рассказал о подробностях покупки финучреждения Казьминым.

По его словам, легальных средств у бизнесмена не было, поэтому ему пришлось обманывать Нацбанк при покупке. Юрист, нанятый Казьминым для оформления покупки банка, в пакете документов для НБУ подал сфальсифицированную декларацию, согласно которой источником средств на покупку банка является продажа монет мертвому лицу, купленным у мертвого лица, а операцию оформлял покойный нотариус. НБУ в эту историю не поверил и не разрешил Казьмину оформить банк на себя. В результате номинальными акционерами ComInBank стали юридические лица, учредившие сотрудники компаний крымского бизнесмена. В марте 2016 года Казьмин стал главой наблюдательного совета банка, а Нацбанк вскоре признал его конечным бенефициаром финучреждения .

28 апреля 2016 года Казьмин был задержан сотрудниками СБУ по подозрению в финансировании сепаратизма в Крыму . Другими словами, СБУ выяснила, что бизнесмен после аннексии продолжил вести бизнес на оккупированном полуострове, уплачивая налоги в бюджет РФ. Казьмин отправился в СИЗО.

Евгений Казьмин еще в начале 2000-х занялся в Севастополе сбором и утилизацией металлолома, позже добавился строительный бизнес. Затем бизнес расширился на материковую часть Украины, появилась группа компаний КВН Групп. Сам Казьмин стал депутатом Севастопольского горсовета от Партии регионов, а в 2012 году даже оказался в списке партии Януковича на выборах в Верховную Раду, впрочем, в парламент не попал.

Когда Россия оккупировала Крым, Казьмин уехал на материковую часть Украины и заявил, что не ведет бизнес на полуострове и не имеет отношения к собственности, стратегическому и оперативному управлению строительными площадками на полуострове.

Очень быстро выяснилось, что это неправда, а семья Казьминых перерегистрировала активы в РФ и продолжает работать в Крыму. Издание «Крым.Реалии» выяснило , что оставшийся в Крыму бизнес семьи Казьминых велик. ООО «Карбон», ранее принадлежавшее Евгению Казьмину, много лет активно строило недвижимость в Севастополе и других регионах полуострова.

В ноябре 2014 года предприятие перерегистрировалось по российскому законодательству. Тогда из основателей и руководителей исчезло имя Евгения Казьмина. В настоящее время фирмой владеет его брат Владислав Казьмин.

В государственном Реестре предприятий и организаций России есть и другие предприятия, принадлежащие членам семьи Казьмина. Они до сих пор получают большие подряды из госбюджета РФ. Причем журналисты выяснили, что эти фирмы через цепочку оффшоров помогали Казьмину строить жилье в Украине.

Кроме того, бывший глава службы безопасности холдинга Казьмина Анатолий Мазур утверждает, что даже после аннексии Крыма бизнесмен незаконно вывозил оттуда металлолом в Турцию.

СБУ обвинила Евгения Казьмина в том, что под его непосредственным руководством в Крыму строилось жилье, часть которого была предназначена для бесплатного предоставления сотрудникам ФСБ и Министерства внутренних дел страны-агрессора. Речь идет о так называемом «Городок Мира», который принадлежащая Казьмину компания «Карбон-строй» возводила в окрестностях Симферополя.

Следует отметить, что во время обысков у Казьмина был найден российский паспорт. А также следствие получило доказательства получения бизнесменом российского гражданства. Кроме прочего, во время обыска следствием были обнаружены наручные часы с изображением герба России и надписью «Москва-Кремль», очевидно подаренные подсудимому за особые заслуги перед «новым» отечеством.

Однако, несмотря на документальные доказательства, фигурировавшие по делу, пять месяцев спустя прокурор, который вел уголовное производство, подал ходатайство об освобождении Казьмина от уголовной ответственности. Основанием для этого стал тот факт, что подозреваемый добровольно сообщил следствие о своей финансовой деятельности, которая впоследствии стала предметом рассмотрения, еще до того, как ему инкриминировали соответствующую статью .

Когда владелец «КИВ групп» оказался на свободе, то выяснил, что потерял часть бизнеса. Ее рейдерским путем забрали бывшие бизнес-партнеры. Сам Казьмин ранее действовал аналогично, когда рейдерил киевский завод АТЭК .

Несмотря на частичную потерю бизнеса, банк Евгений Казьмин сохранил. Еще летом 2016 года, находясь в СИЗО, он якобы продал банк иностранному инвестору. По факту это было переоформление финучреждения на подставное лицо – британского инвестбанкира Стефана Пола Пинтера – с целью сохранить актив.

Несмотря на то, что юридический адрес банка – Бульварно-Кудрявская, 6, реальное месторасположение офиса – Предславинская, 28. Именно по этому адресу находится офис КВВ Груп Казьмина.

Наш источник в банке утверждает, что на Предславинской Казьмин лично участвует в совещаниях правления и, по сути, осуществляет управление финучреждением.

Службой безопасности банка руководил Андрей Ряжский, по совместительству глава СБ «КВВ Групп». Ряжский до сентября 2016 года был председателем РБ фирмы «Карбон» Казьмина, которая находится в собственности семьи бизнесмена и уплачивает налоги в бюджет РФ.

В структуре банка до сих пор работают многие сотрудники «КВВ Групп». А юрист Евгений Совет, который в 2015 году сфальсифицировал документы для покупки Казьминым банка, является заместителем председателя наблюдательного совета ComInBank .

На фотографиях Казьмин стоит рядом с председателем правления банка Татьяной Путинцевой. Эта фотография сделана после 2019 года, когда Путинцева возглавила банк.

Как видим, есть веские основания считать, что «Коминбанком» до сих пор контролирует Евгений Казьмин, гражданин страны-агрессора, поэтому просим это журналистское расследование считать официальным запросом в СБУ с целью проверки изложенных в статье фактов.