З 1 червня 2025 року в Україні набудуть чинності нові обмеження на грошові перекази. Банки знизять ліміти на фінансові операції для більшості клієнтів — як на перекази за картковими рахунками, так і через систему IBAN.
Зміни передбачені меморандумом, який українські банки підписали під егідою Національного банку України (НБУ). Документ розміщений на офіційному порталі регулятора. Ліміт на вихідні перекази для клієнтів, які класифікуються як такі, що мають “низький” або “середній” рівень ризику, знизиться з 150 000 грн до 100 000 грн на місяць. Для клієнтів із “високим ризиком” обмеження залишаться незмінними — 50 000 грн на місяць. Ці обмеження стосуватимуться як P2P-переказів між фізичними особами, так і платежів за реквізитами (IBAN) через онлайн-банкінг або у відділеннях банків.
Банки залишають можливість індивідуального підвищення ліміту — але лише за умови надання підтверджуючих документів. Клієнтам необхідно буде надати інформацію про джерело та розмір своїх доходів. Серед документів, які прийматимуть: довідки ОК5 та ОК7 з Пенсійного фонду або соцстраху; податкові декларації; відомості про заробітну плату; документи про отримання соціальних виплат; довідки про доходи членів родини; документи про волонтерську діяльність (зокрема якщо клієнт оперує значними сумами на користь ЗСУ чи гуманітарних проєктів).
Такі вимоги є частиною загального посилення фінансового моніторингу в умовах воєнного стану та боротьби з тіньовими схемами.
