In der Ukraine bereiten sich die größten Banken darauf vor, strengere Einschränkungen für die Übertragung von Mitteln für Kunden mit unbestätigten Einkommensquellen aufzuerlegen. Laut dem heute geplanten Memorandum wird die Übersetzungsgrenze für "riskante" Kunden von 150 Tausend bis 50 Tausend Hryvnias pro Monat sinken. Diese Innovation soll die Kontrolle über Finanztransaktionen stärken und die Schattenwirtschaft bekämpfen.
Nach Informationen bietet ein Memorandum Einschränkungen, die sich erstrecken werden, bis:
- Übertragung von Karte zu Karte;
- Übertragung zu iban -Details;
- Alle Kundenkonten wurden unabhängig von der Währung (Hryvnia oder Fremdwährung) eröffnet.
Für Kunden mit bestätigten Einkommensquellen bleiben die Grenzwerte größer, für den Rest werden jedoch nach und nach neue Beschränkungen auferlegt:
- 150.000 Hryvnias pro Monat ab dem 1. Februar 2025;
- 100.000 hryvnias pro Monat ab dem 1. Juni 2025.
Für Kunden mit hohem Risiko beträgt die Höchstgrenze 50.000 HryVnias pro Monat.
Memorandum Signatories sagen, dass diese Maßnahmen darauf abzielen::
- Stärkung der finanziellen Überwachung im Rahmen der europäischen Integration;
- Bekämpfung der Schattenwirtschaft;
- Entgegenwirkung illegaler Aktivitäten im Zusammenhang mit der Verwendung von Bankkonten mit "Drops" (Personen, die ihre Konten für illegale Übertragungen verwenden).
Die National Bank of Ukraine hat seit Oktober 2024 bereits Beschränkungen für die Kartenübertragung auf die Karte eingeführt, aber die Initiativen der neuen Banken sind noch schwieriger. Zusätzlich zum Kampf gegen Tropfen wird erwartet, dass diese Maßnahmen dazu beitragen, die Transparenz von Finanztransaktionen zu erhöhen und das Ausmaß der Steuerhinterziehung zu verringern.
Gleichzeitig stellen Experten fest, dass solche Beschränkungen normale Kunden beeinflussen können, insbesondere diejenigen, die in einem Kleinunternehmen arbeiten oder Einnahmen aus dem Ausland erhalten. Banken müssen den Restbetrag zwischen der Notwendigkeit berücksichtigen, die Kontrolle zu stärken und die bequemen Bedingungen für ihre Kunden zu gewährleisten.
