В Украине крупнейшие банки готовятся наложить более строгие ограничения на передачу средств для клиентов с неподтвержденными источниками дохода. Согласно меморандуму, планируемому подписать сегодня, предел перевода уменьшится с 150 тысяч до 50 тысяч гривн в месяц для «рискованных» клиентов. Это инновация предназначена для укрепления контроля за финансовыми операциями и борьбы с теневой экономикой.
Согласно информации, меморандум обеспечивает ограничения, которые будут распространяться на:
- Переводы из карты на карту;
- Переводы в подробности IBAN;
- Все учетные записи клиентов открывались в банке, независимо от валюты (hryvnia или иностранной валюты).
Для клиентов с подтвержденными источниками дохода ограничения останутся больше, но остальные будут постепенно наложить новые ограничения:
- 150 тысяч гривнистов в месяц с 1 февраля 2025 года;
- 100 тысяч гривнистов в месяц с 1 июня 2025 года.
Для клиентов с высоким риском максимальный лимит составит 50 тысяч гривнистов в месяц.
Подписавшие меморандумы говорят, что эти меры направлены на:
- Укрепление финансового мониторинга в рамках европейской интеграции;
- Борьба с теневой экономикой;
- Противодействие незаконной деятельности, связанной с использованием банковских счетов с «падениями» (лица, которые позволяют использовать свои счета для незаконных переводов).
Национальный банк Украины уже ввел ограничения на передачу карт на карту с октября 2024 года, но инициативы новых банков еще более жесткие. В дополнение к борьбе с падениями, ожидается, что эти меры помогут повысить прозрачность финансовых операций и уменьшить степень уклонения от уплаты налогов.
В то же время эксперты отмечают, что такие ограничения могут повлиять на обычных клиентов, особенно тех, кто работает в секторе малого бизнеса или получает доход из -за рубежа. Банки должны будут учитывать баланс между необходимостью укрепления контроля и обеспечения комфортных условий для своих клиентов.
