Національний банк України завершує період лімітів на перекази з карток фізичних осіб. Ліміти, що були введені з 1 жовтня 2024 року, скасовуються 31 березня 2025 року. Згідно з постановою НБУ, ліміти на банківські перекази з карток “карта на карту” (P2P) стосувалися всіх рахунків громадян і обмежували суму переказів до 150 тисяч гривень на місяць.
Тимчасові обмеження були запроваджені для боротьби з нелегальними фінансовими операціями, відомими як “дропи”. Цей механізм, коли людина передає доступ до свого рахунку іншим особам для проведення незаконних фінансових операцій, дозволяв обертати значні суми коштів в “тіні”. За оцінками Нацбанку, цей спосіб обходу законодавства зачіпає близько 200 млрд гривень на рік, задіюючи картки понад 80 тисяч українців. Водночас існували категорії громадян, для яких ліміти не діяли або вони були зняті. До таких осіб належать: волонтери, які відповідають певним вимогам (реєстрація, листи з військових частин тощо); громадяни з високими щомісячними доходами, що перевищують встановлений ліміт; перекази між власними рахунками; перекази за реквізитами IBAN.
Після завершення лімітного періоду, який тривав з 1 жовтня 2024 року до 31 березня 2025 року, користувачі знову зможуть здійснювати перекази без обмежень, якщо їх операції відповідають вимогам фінансового законодавства. НБУ також наголошує, що певні заходи для боротьби з незаконними фінансовими транзакціями залишаються в силі, і банки продовжать стежити за рухом коштів на рахунках клієнтів. У випадку підозри щодо походження коштів, банки зобов’язані блокувати транзакції та вимагати пояснень від клієнтів. Зі слів народного депутата Данила Гетманцева, групи ризику, до яких належать певні клієнти, продовжать перебувати під контролем банків і для них застосовуватимуться окремі обмеження.
Скасування лімітів на перекази з карток фізичних осіб є важливою подією для фінансової системи країни, адже це дозволить користувачам більш вільно здійснювати свої фінансові операції. Однак контроль за незаконними фінансовими транзакціями залишиться пріоритетом для Національного банку України та фінансових установ.
